合规心得(精选多篇)

第一篇：合规心得体会

只有合规才能持续发展

个金部

按照省银监局要求，2014年是河南银行业“合规建设执行年”，在2014年基础上，将2014年定为“合规建设提升年”，是持续加强合规建设、进一步提升风险管控水平、打造合规建设品牌的重要工作，不仅仅是外部监管部门的要求，更是我行自身合规建设的内生性需要。

常言说得好：“家有家规、国有国法”、“没有规矩就不成方圆”，这些都很好地诠释了合规的意义与重要性，更是时代进步的要求，是恒古不变的规律。在今天，社会在迅猛地发展、各行各业在激烈的竞争，可以想象，如果没有合规作基础，我们还能谈竞争与发展吗？答案肯定是否定的！由此看来，合规与企业的发展有着不可分割的联系，与个人的思想意识更是密不可分。

伴随着蓝图系统的上线和个金业务的大规模发展，有关个金业务风险与内部控制方面的问题提上日程，如何加强个金业务的风险控制，如何提高监控水平和风险识别能力，如何在条线内建立行之有效的风险内控合规文化，成为我们时时思考的问题。

如何完善个金业务新线风险控制 。要坚持系统控制的思路，突出检查和培训，通过流程评价和优化更新，实时发现个金业务存在问题，及时有效进行整改，提高个金业务整体抗风险能力。具体措施如下：

第一，依托科技，提高对基层网点柜面业务的风险监控能力，解决现有业务操作中存在的问题。在业务监控方面，按照省行“柜面业务风险预警系统”，实现对个金柜面业务的操作风险进行实时预警监控，同时有效利用非现场分析工具，及时监督零售贷款、储蓄存款以及其他个金业务产品的异常变动，使个金业务日(本站 推荐wWW.)常风险管理得到了高度强化，实现了技防加人防、以技防为主的风险监控模式。同时，积极向省行建议，改善系统控制以解决目有手工操作控制上存在的不足，通过完善风险控制，实现风险控制系统化。

第二，深入开展个金业务内控检查及风险排查，严格履行二道防线职能，保障个金业务健康发展。重点开展柜面高风险业务、atm机管理、理财业务、中间业务和零售贷款、银行卡套现、员工参加民间借贷业务的风险排查及检查工作，对个金业务重要领域和高风险环节进行了密切关注。统筹做好实地检查，在检查中不断发现新问题、总结新情况，积累经验，提高检查和发现问题的能力。

第三、加强个金条线内控合规与检查技能培训，强化内控与风险管理人员责任意识，提高检查人员检查技能和合规意识，为个金业务风险控制提供有力的支持。

第四、配合流程优化，提高服务效率，做好流程转变后的风险控制工作。新线操作流程随系统而变，那么检查控制工作也要随操作流程而变，通过梳理流程项目，定义风险点，进行加工评价、持续优化、风险防范和后续培训跟进工作，确保变更后的流程传递到位、执行到位、风险控制到位。

加强培训，提高员工合规意识与合规操作技能。认真开展“明理增智，共塑合规”学习日活动，组织员工进行合规学习培训，一方面要重点学习银监部门学习清单中的岗位相关内容以及我行“双十禁”、“员工违规处罚办法”等规章制度，进一步强化全员内控和案防制度执行意识和执行力。另一方面要根据个金业务特殊性，进一步提高员工的应知应会水平。

第五、切实做好自查、排查和整改工作，进一步加大对案件多发易发环节及业务领域的检查力度，有效清除案件风险隐患自查、排查要以发现问题、整改问题为核心，以纠正违规、降低操作风险、消除案件风险隐患为目标。要将查改相结合，问题一经发现立即整改，同时要从问题产生的成因入手，做好后续督导工作，杜绝类似问题再次发生。

第六、采取行动做好 “员工参与社会融资专项治理活动” 等风险防范工作。针对部分地市出现担保公司参与“民间借贷”、崩盘潜逃事件，为防止员工参与民间借贷活动和个人信贷资金流入融资担保市场，高度重视，迅速行动，做好员工贷款、员工信用卡套现资金流入民间借贷市场排查，严格规范业务管理，做好宣讲与动员，并严格做好自查自纠、自我整改，持续保持强势案防高压态势，杜绝案件与重大违规事件发生。

为贯彻落实个金条线内控体系建设，强化个金业务风险与内控建设，保障个金业务的大规模、健康持续有效发展，必须以合规经营为前提、为基础、为保障，优化内控工作思路，以系统控制为着眼点，

创新环节和流程风险控制，切实为业务发展保驾护航，在个金条线内建立内控合规文化氛围，切实落实2014年河南省银监局提出的“合规建设提升年”目标。

合规促发展，合规求发展，如果说，银行是一座大厦的话，那么制度就是这座大厦中的钢筋，没有钢筋的混凝土当然是一盘散沙，我们现在有了很多的钢筋，就更需要我们去执行！创建企业的合规文化，需要你、需要我、需要我们所有人！从小事做起、从点滴做起、从现在做起！只要我们把我行的合规文化像奥运火炬一样在每个人的心中传递，那么它就能激发我们对合规文化的热情，我们事业将会在我行合规文化的渲染下，走出更美好的明天！

第二篇：合规心得体会

点点滴滴从我做起

成为xxx这个温暖家庭的一员已有xxx的时间，从刚开始的在旁学习到如今的正式工作，我学到了很多，也成长了许多。对于行里的一些相关的规定及制度也有了一些了解，但都只是略知一二，了解的并不全面。最近，我们行里组织员工重新系统的学习了xxxx等一些相关制度。经过这次全面的学习与理解，我深有感受。

还记得xxx培训期间，老师就提到过《xxx守则》，但那个时候我的认识还很浅，根本没有体会到它们的深层含义及其重要性。而如今在有了实际的工作经历后再学习，我才意识到了它们的重要。其实，一家企业与其制度之间的关系就好比于一台机器与它的机器零件，如果工程师不按相关的规则程序来安装维护它，就算是少了一个很小的零件，也会造成机器不能正常使用。因此，我们大家应该在实际工作中共同严格xxxx的现象出现，将《ｘｘｘｘ守则》牢记在心，遵章守纪，用自己的实际行动来维护促进ｘｘｘｘ的发展。

作为一家特殊的企业，我们经营的商品是大家都很在意的货币。在这样一个高风险的行业里，信誉很重要，“规矩”则是第一位的。我们的任何一丝马虎都可能带来很大的损失。我决定从我做起，严格要求自己，在平时的工作中学会做人、学会做事、学会思考。

通过学习，我意识到各项规章制度和业务流程都是我们增长见识，提高技能所必需的。因此我们必须珍惜每一个学习机会，在实际的工作中，从我做起，诚实做人，认真做事，找准工作立足点，增强依法合规的经营意识；从现在做起，把自己锻炼成一名优秀的员工。

第三篇：依法合规心得

今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经营基础、依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立依 ……此处隐藏2741个字……员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为；柜员之间现金调剂是否通过99999款箱，有无擅自调剂行为；是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为；是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为；是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为；是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为；是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为；检查反交易、重要空白凭证、账户管理、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后管理等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人管理、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人管理行为；是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度；是否坚持权限卡领用、发放与管理制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实；是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假；是否坚持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象；检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等

第四篇：合规心得

遵章守纪 诚信合规

古人云：没有规矩，不成方圆。作为一名银行工作人员我们应在讲究诚信的基础上，加强自己的纪律观念，简言之，要遵章守纪，诚信合规。在工作中，我们的一些无意识小动作或一些习惯性小违章可能会影响正常的工作秩序，或造成更严重的后果。我们的一言一行都代表着建设银行的公众形象，稍有差池，都有可能损坏个人及单位整体形象， 给个人、集体、乃至单位带来无法挽回的负面影响。因此，遵守建行章则，诚信经营，合规经营是我们每一个建行人对自己最基本的要求。

我们的工作，平凡而又艰巨，在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，更是我们奉献的平台。工作半年以来的经历，使我更深刻地了解到作为一个建行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。“虚心、谨慎、热情、完善”即虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自我，这一直是我努力的方向。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多客户的满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。

面对着每天都出现地各种社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。常言道“要想效果好，制度是法宝”，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是基于实际工作中的经验及教训而总结出来的。我经常体会到只有按照各项规章制度办事，我们才可以最大化保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真正用制度去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。

银行三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”，这是银行声誉风险维护的根本保障。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行应从内部讲，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等，并做好相互制约，相互监督，一视同仁。执行力的建设是一个长期的过程，再好的制度，如果不能得到好的执行，那也仅是纸上谈兵。

健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设： 一方面要组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；另一方面可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，以此及时发现和纠正工作中的偏差。

通过此次对工作长久以来的反思，让我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，深化了对遵章守纪、诚信合规的理解。为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立了信心，增强维护建行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

第五篇：银行合规心得

合规心得

进入招商银行从事储蓄工作已经四年多了,听得最多的就是合规操作。先开始挺排斥的,觉得不过是一种老生常谈、形式主义罢了,不觉得对自己有什么用。但通过去年至今分、支行一系列的教育培训以及对多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度执行不严的危害性，给我们一次次敲响了警钟，它像一个警示牌，时刻提醒着我要严格遵守法律法规和各项规章制度，只有这样，才能把工作干好，才能很好的保护自己。

作为招商银行的一名基层员工，我深刻意识到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。从以往经验来看，正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。

抛弃影响你一生的坏习惯。规章制度对柜员保管的重要物品、业务印章、个人名章的保管方式进行了明确规定，日间离柜签退系统、印章、重要物品入柜上锁保管，日终放入保管柜。这些都不是什么新鲜事儿，也不需要你去刻骨铭心，需要的是你在工作中把这些要求形成习惯，而不是在检查时刻意去“表演”，稍有疏忽在检查人员的眼皮下还“演砸”，轻者招至这样那样的处罚。更可怕的是这种坏习惯一旦被别人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，饮恨终生。用5秒钟签退所有系统、用10秒钟收妥自己保管的重要物品和印章、用1分钟的时间将保管的现金放入尾箱并上锁，这些花费不多的好习惯会保护你平安走过你的职业旅程。

因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。” 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。

总而言之，合规文化建设对于我们金融行业来说,是一个永恒的话题。只有把风险扼杀在摇篮中才能把良好的企业文化将推向一个更高的层次,树立起更为优秀的银行品牌形象。